Відмивання грошей – це надання законного виду доходів від злочинної діяльності. Щоб замаскувати справжнє походження «брудних» грошей, використовують різні схеми — незмінно одне: «відмивають» завжди доходи, отримані внаслідок злочину, наприклад, наркоторгівлі, ухилення від сплати податків чи корупції.
Етапи відмивання грошей "Розміщення" – введення коштів у фінансову систему за допомогою деяких коштів; "Нашарування" – проведення складних фінансових операцій для маскування незаконного джерела коштів; "Інтеграція" – отримання багатства, отриманого від операцій з незаконними коштами.
Відмивання грошей – Процес заміни реальних нелегальних джерел коштів фіктивними легальними. Доходи, отримані від нелегальної діяльності, проводяться через серію перетворень (конвертація, рух через кордон, приміщення капіталу фірми, видача фіктивного кредиту тощо.
Відмивання – Висновок отриманих злочинним шляхом грошей з тіні, щоб користуватися ними публічно та легально. Уявимо, що у торговця зброєю чи наркотиками або просто розкрадача держвласності скупчилась вдома купа готівки. грошей. Покласти їх у банк не можна: податкова зацікавиться.